赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

1. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

　　投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
　　基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。
　　

2. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

赎回基金时是按基金净值计算的，累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。
基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。

3. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

基金份额净值是当前基金每份的价值，每个交易日都在变动。

累计净值是指基金发行成立之初就持有（以1.00元买入）到现在仍持有，
分红方式为红利再投的持有者，每份基金的价值。也可理解为基金自成立以来的的整体业绩。

份额累计净值经过多次分红或者基金拆分以后，导致当前净值下降。

基金的赎回是按当前基金净值赎回

4. 什么是基金的净值和累计净值

基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。

基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和

5. 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值

基金赎回是按照单位净值。基金所有的交易都是用单位净值成交，不会用累计净值，很多基金累计净值和单位净值相等。那是因为该基金还没有过分红或拆分。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：2021-11-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

6. 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值

基金赎回时是按单位净值计算份额和净值收益的。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有基金交易的基础，也是申购赎回的依据。
2、累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

7. 基金净值和累计净值有什么区别

基金累计净值和单位净值的区别

8. 基金的累计净值和期末净值的含义?

分类:  商业/理财 >> 财务税务 
   问题描述: 
  
 在每天的基金净值公告牌上会有累计净值和期末净值,这分别是什么含义
 
   解析: 
  
 累计净值等于公告日当天的单位基金净值加上基金成立以来的全部分红。
 
 如果你是星期一买的基金，按星期一当天的，未公布的净值标准计价。这就是“未知价”原则。 
 
 关于TA帐号，那时银行要做的事情，和投资者基本没关系。如果你是在柜台申购，填写相关的单据就可以了。TA帐号申请马上就可以的，但要在股市交易的时间内。
 
  
 
 关于网上申购的问题。如果要从网上交易，首先要开通工行的网上银行，然后，按步骤操作就可以了。
 
 该回答在2006-03-07 12:20:54由回答者修改过